OFFREZ DES IDEES NEUVES A VOTRE PATRIMOINE

Etymologiquement le patrimoine vient du latin ” patrimonium - héritage du père ”.
C’est pour cela que l’on retrouve classiquement dans les dictionnaires une définition du type
” patrimoine = biens de famille, biens que l’on a hérités de ses ascendants - Petit ROBERT ”.
En fait de nos jours, le patrimoine comprend bien entendu tout ce que nous tenons de nos parents mais aussi et parfois surtout tout ce que nous avons pu ou potentiellement pourrons construire par notre épargne.
Très classiquement cette épargne est placée dans des actions, sicav, assurance-vie, plans d’épargne et autres produits d’investissements immobiliers acquis au grès du temps, des possibilités, opportunités ou évènements professionnels ou familiaux.

Une vraie gestion de patrimoine construite et réussie nécessite de prendre le temps de se poser la question du sens, du pourquoi, de l’organisation des différentes classes d’actifs, des différents types de placements opérés. Vous trouverez pour vous y aider un certain nombre d’interlocuteurs petits ou grands qui vous donneront des recettes toutes faites, valables pour tous et décrétant sans vous connaître plus avant : ” il ne faut pas mettre tous vos oeufs dans le même panier … la richesse des ménages doit être répartie de manière équilibrée…”

Notre approche est toute différente et nos convictions sont claires :
• un patrimoine existant est une opportunité à faire fructifier,
• l’épargne d’aujourd’hui fera le patrimoine de demain,
• chaque cas est différent,
• la VERITE absolue, reproductible à l’infini, n’existe pas,
• la réussite passe par l’écoute, la compréhension et la mise en place d’un objectif commun et partagé,
• l’environnement est changeant, les lois bougent, la fiscalité évolue… et seul un professionnel peut et sait maîtriser l’ensemble de ces données pour vous donner une vision objective des possibilités actuelles et des perspectives envisageables.

C’est cet engagement à vos côtés, cette compétence sans cesse renouvelée qui ont fait notre succès d’hier et qui font notre confiance pour demain.